Корпоративний банківський рахунок у Португалії: документи та перевірка банку

DATE PUBLISHED: 2026-08-18

DATE MODIFIED: 2026-08-18

Коротко

Для відкриття корпоративного рахунку португальський банк ідентифікує не лише компанію, а й людей, які нею керують, володіють значною часткою або діють від її імені.

Banco de Portugal передбачає перевірку корпоративного найменування, предмета діяльності, sede, NIPC, країни реєстрації, CAE, органів управління та власників часток або голосів 5% і більше.

Банк може запросити додаткові відомості з урахуванням профілю клієнта та діяльності.

Які документи потрібні

Залежно від банку використовуються certidão permanente, NIPC, pacto social, RCBE, документи керівників і учасників, а також підтвердження повноважень представників.

Якщо учасником є іноземна компанія, може знадобитися документальний ланцюг щодо неї та її представників.

Кого перевіряє банк

Банк ідентифікує представників, органи управління, значущих керівників, власників часток або голосів 5% і більше та бенефіціарних власників, коли це застосовується.

CAE і модель бізнесу

Банку важливо розуміти фактичну діяльність. CAE, objeto social та опис бізнесу не мають суперечити одне одному.

Дистанційне відкриття

Електронна ідентифікація та дистанційні елементи процесу можливі, але конкретний банк визначає доступний сценарій. Універсальної гарантії дистанційного відкриття корпоративного рахунку немає.

Що робить OKNO

Перевіряємо готовність компанії, збираємо корпоративний комплект і супроводжуємо комунікацію з банком.

Рішення про відкриття рахунку ухвалює банк.