Бізнес у Португалії
Корпоративний банківський рахунок у Португалії
Готуємо компанію та її учасників до банківської перевірки, збираємо корпоративний комплект і супроводжуємо відкриття рахунку. Рішення ухвалює банк.
Вартість супроводу: за запитом після перевірки структури компанії та документів.
Корпоративний рахунок починається з перевірки компанії
Банк проводить власну ідентифікацію та перевірку клієнта. OKNO готує документи й супроводжує процес, але рішення про відкриття рахунку ухвалює банк.
Які дані банк перевіряє
Для юридичної особи банк перевіряє, зокрема:
- найменування компанії;
- предмет діяльності;
- адресу sede;
- NIPC;
- країну реєстрації;
- CAE або зіставний код діяльності;
- керівників та осіб із повноваженнями управління;
- власників часток капіталу або голосів 5% і більше;
- бенефіціарного власника, коли це застосовується.
Банк може запросити додаткові документи залежно від профілю клієнта та діяльності.
Що зазвичай готуємо
Залежно від банку та структури компанії можуть знадобитися:
- certidão permanente або інший актуальний документ комерційного реєстру;
- cartão da empresa або дані NIPC;
- pacto social;
- RCBE;
- документи учасників і керівників;
- підтвердження повноважень представників;
- опис діяльності;
- відомості про походження коштів та очікувані операції, якщо банк їх запитує;
- документи іноземної материнської компанії або учасника;
- переклади або засвідчені копії, коли це потрібно.
Якщо компанію щойно зареєстровано
Ми перевіряємо:
- які корпоративні документи вже отримано;
- чи завершено потрібний реєстраційний етап;
- що відбувається з RCBE;
- хто керуватиме рахунком;
- як сформульована діяльність компанії;
- які документи учасників доступні;
- який варіант роботи з банком реалістичний для профілю.
Чи можна відкрити рахунок дистанційно
Частина банків допускає дистанційну ідентифікацію або проведення окремих етапів віддалено.
Можливість дистанційного відкриття залежить від банку, учасників, повноважень представників і документів.
До звернення перевіряємо, які етапи можна пройти дистанційно й де знадобиться особиста ідентифікація.
Якщо учасники живуть за межами Португалії
Це не робить банківський процес автоматично неможливим, але може збільшити обсяг перевірки та документів.
Можуть мати значення країна проживання, громадянство, структура володіння, вид бізнесу, країни платежів, походження коштів, повноваження та корпоративна історія.
Як ми супроводжуємо відкриття рахунку
Перевірка готовності
Перевіряємо компанію, учасників, документи й мету відкриття рахунку до звернення в банк.
Підготовка корпоративного комплекту
Збираємо та перевіряємо документи, що підтверджують структуру і повноваження.
Порядок звернення
Визначаємо формат звернення і готуємо комплект за вимогами обраного банку.
Комунікація
Допомагаємо відповідати на запити банку та оновлювати комплект, якщо потрібні додаткові відомості.
Переклади й додаткові документи
За потреби організовуємо переклади, засвідчені копії, довіреність і отримання реєстраційних документів.
Що залишається за банком
- рішення про відкриття рахунку;
- вибір банку після перевірки компанії та учасників;
- можливість дистанційної ідентифікації;
- строк розгляду;
- додаткові запити служби compliance.
Корпоративний та особистий рахунок: різні продукти
Ця сторінка присвячена рахунку компанії. Особистий рахунок іноземця відкривається за іншим комплектом документів і оцінюється окремо.
Потрібен банківський рахунок для португальської компанії?
Надішліть назву компанії, склад учасників, вид діяльності та повідомте, чи компанію вже повністю зареєстровано.